Sofortkredit
Online vergleichen & Direkt beantragen
Ein Sofortkredit ist ein Ratenkredit, der besonders schnell und unkompliziert ausgezahlt wird. Sowohl der Kreditantrag als auch der Vertragsabschluss werden online und vollständig digital abgewickelt. Dieser Kredittyp eignet sich daher besonders für Personen, die schnell Geld benötigen – ohne lange Wartezeit und ohne umfangreiche Bürokratie. Die Kreditentscheidung erfolgt innerhalb weniger Stunden (in einigen Fällen sogar innerhalb von Minuten), sodass der Antragsteller sehr schnell eine Rückmeldung erhält, ob der gewünschte Kredit genehmigt wird.
Es ist jedoch wichtig zu erwähnen, dass auch Sofortkredite nicht gänzlich ohne Bonitätsprüfung vergeben werden. Kreditgeber führen eine Risikobewertung durch, um sicherzustellen, dass der Kreditnehmer in der Lage ist, den Kredit auch vollständig zurückzuzahlen.
Sofortkredite können für verschiedene Zwecke genutzt werden. Beispielsweise zur Finanzierung von Reparaturen, wichtigen Anschaffungen oder anderen (unerwarteten) Kosten und Ausgaben. Die wichtigsten Anlässe finden Sie hier zusammengefasst:
- Unvorhersehbare Reparaturen (zum Beispiel am Auto)
- Dringende Renovierungen an Haus oder Wohnung
- Unerwartete Nebenkostennachzahlung
- Unerwartete Steuernachzahlung
- Wichtige Anschaffungen (Computer, Haushaltsgeräte, Möbel)
- Umzug oder Mietkaution
- Bezahlung von Rechnungen
- Ausgleich des Girokontos, um die hohen Dispo-Zinsen zu vermeiden
Prinzipiell wird ein Sofortkredit zur freien Verwendung (ohne Zweckbindung) vergeben. Neben diesen genannten Anlässen, können Sie den Kredit daher auch für andere Verwendungszwecke beantragen.
Die Kreditkonditionen können, je nach Kreditgeber, teils deutlich variieren. Auf unserer Seite haben Sie die Möglichkeit, mit nur einer Dateneingabe die Angebote zahlreicher Banken zu vergleichen und sofort im Anschluss das für Sie relevanteste Angebot zu beantragen.
Sie erhalten bevorzugt Kreditangebote von Anbietern, die einen Sofortkredit besonders schnell und unkompliziert online sowie vollständig digital abwickeln können: Sofortkredit mit Sofortauszahlung.
Ihr Creditguide zum Sofortredit. Vergleichen, Anfragen, Abschließen.
Sofortkredit Online
Einer der wichtigsten Vorteile beim Sofortkredit ist die besonders schnelle Abwicklung: Vom Kreditantrag bis zur Auszahlung. Dank ausgereifter digitaler Prozesse ist es ausgewählten Kreditgebern möglich, Ihren Kreditantrag in kürzester Zeit zu prüfen und im Anschluss sofort ( meist innerhalb von 24 Stunden, teilweise noch schneller ) auszuzahlen. Im Folgenden erklären wir die drei Schritte vom Online-Kreditvergleich bis hin zur Auszahlung.
Folgen Sie einfach der Kurzanleitung …
Sofortkredite online vergleichen
Um herauszufinden, welcher Sofortkredit für Ihren individuellen Anlass in Frage kommt, ist es sinnvoll, mit einem Kreditverglich zu starten. Mit nur wenigen Klicks erhalten Sie einen Überblick über mögliche Kreditangebote von Banken, die einen Sofortkredit online vergeben und schnell auszahlen können. Eine zeitaufwändige Recherche und Anfrage bei verschiedenen Kreditgebern bleibt Ihnen dadurch erspart. Sofort nach dem Kreditvergleich erhalten Sie erste Informationen zu verfügbaren Bankangeboten – speziell auf Ihre Anfrage zugeschnitten.
Angebot auswählen
Nachdem Sie Ihre Daten eingegeben haben, erhalten Sie – wie oben beschrieben – eine Übersicht über verschiedene Kreditangebote von unterschiedlichen Banken. Wenn Ihnen eines der vorgestellten Angebote zusagt, haben Sie die Möglichkeit, dieses sofort von zu Hause aus zu beantragen und werden (bei Interesse) von einem erfahrenen Kreditberater bis hin zur Auszahlung begleitet. Gerade bei Sofortkrediten, die schnell ausgezahlt werden sollen, kann dieser Support eine entscheidende Unterstützung sein. Der Service ist für Sie dabei zu 100% kostenlos und unverbindlich.
Sofortauszahlung erhalten
Um den Kreditantrag vollständig zu prüfen und die Auszahlung vornehmen zu können, fordert der ausgewählte Kreditgeber verschiedene Unterlagen an. Zum Beispiel Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Arbeitsverträge, Personalausweis etc. Die angeforderten Dokumente werden direkt an die finanzierende Bank übermittelt. Die schnellste Methode hierfür ist der Dokumenten-Upload. Abschließend müssen Sie nur noch Ihre Identität bestätigen, indem Sie am Video-Ident-Verfahren (Identitätsbestätigung per Videoanruf) nutzen. Bei Sofortkrediten ist der Kreditabschluss vollständig papierlos möglich. Alle Prozesse sind auf eine schnelle Kreditauszahlung optimiert.
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Sofortkredit Beantragen
Für die Aufnahme eines Sofortkredit gibt es grundsätzliche Vorraussetzungen, die erfüllt sein müssen. Neben den allgemeinen Bestimmungen werden von Banken zusätzlich Unterlagen zur persönlichen sowie der finanziellen Lebenssituation benötigt. Beim Sofortkredit gibt es zusätzliche Besonderheiten für eine schnelle Dokumentübermittlung und Legitimation, die wir im Folgenden ebenfalls erläutern.
Eine grundlegende Voraussetzung für eine Kreditvergabe ist, dass der Kreditnehmer mindestens 18 Jahre alt sein muss. Dies liegt daran, dass Minderjährige in der Regel noch nicht voll geschäftsfähig sind und daher keine rechtlichen Verpflichtungen eingehen können. Ein weiterer wichtiger Faktor für die Kreditvergabe ist der Wohnsitz des Kreditnehmers. Es ist erforderlich, dass der Kreditnehmer seinen Wohnsitz in Deutschland hat.
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Kreditnehmer müssen mindestens 18 Jahre alt sein
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Kreditnehmer müssen ihren Wohnsitz in Deutschland haben
Neben diesen beiden allgemeinen Voraussetzungen gibt es noch weitere Faktoren, die für eine Kreditvergabe von Bedeutung sind. Dazu gehört in erster Linie die Bonität des Kreditnehmers. Hierbei wird geprüft, ob der Kreditnehmer in der Lage ist, den Kredit zurückzuzahlen und ob er in der Vergangenheit seine finanziellen Verpflichtungen erfüllt hat. Je besser die Bonität des Kreditnehmers ist, desto höher sind in der Regel auch die Chancen auf eine Kreditvergabe und attraktive Konditionen. Folgende Dokumente werden dafür in der Regel benötigt:
- Personalausweis oder Reisepass
- Arbeitsverträge
- Gehaltsnachweise
- Gegebenenfalls Kontoauszüge
- Nachweise zu bestehenden Zahlungsverpflichtungen (zum Beispiel Unterhaltungszahlungen, bestehende Kreditverträge)
- Gegebenenfalls Nachweise für die Absicherung des Kredits
- Für einen Studienkredit eine Immatrikulationsbescheinigung
Um Ihre Kreditauszahlung noch weiter zu beschleunigen, geben wir Ihnen hier einige Informationen und Hinweise für den Kreditantrag.
Kreditvergleich
Einen Kreditvergleich können Sie zunächst durchführen, ohne das Dokumente erforderlich sind. Sie erhalten so erste Kreditangebote, die zu Ihrer Anfrage passen. Ist eines der Angebote für Sie interessant, werden die oben genannten Unterlagen (oder ein Teil daraus) erforderlich sein. Diese können Sie dann direkt per Dokument-Upload an den Kreditgeber übermitteln.
Dokument-Upload
Dank dem digitalen Antragsprozess können Sie die benötigten Dokumente einfach und bequem von Zuhause aus hochladen. Scannen Sie die Dokumente dafür ein oder machen ein Foto in hoher Auflösung. Durch einen schnellen Upload der benötigten Unterlagen können Banken den Kreditantrag noch effizienter bearbeiten und die Auszahlung deutlich beschleunigen.
Kontoblick: Bonitätsprüfung in Echtzeit
Einige Kreditgeber bieten eine Bonitätsprüfung in Echtzeit (Kontoblick) an. Ohne das Einsenden jeglicher Unterlagen. Wie funktioniert das genau? Der ausgewählte Kreditgeber muss dafür einen Einblick auf Ihr Girokonto erhalten und kann so innerhalb weniger Sekunden eine sofortige Bonitätsprüfung vornehmen. Dieser Prozess beschleunigt den Kreditantrag enorm.
Was bedeutet Sofortzusage?
Eine Sofortzusage bedeutet, dass Sie nach der Beantragung eines Sofortkredits innerhalb kurzer Zeit (meist unter 24 Stunden) eine vorläufige Kreditzusage erhalten. Dies geschieht oft online und basiert auf vordefinierten Kriterien wie Ihrer Bonität und Einkommenssituation. Bitte beachten Sie, dass eine endgültige Genehmigung des Kredits erst nach abschließender Prüfung aller Unterlagen erfolgt. Um eine reibungslose Bearbeitung zu gewährleisten, sollten Ihre Angaben dafür möglichst vollständig und fehlerfrei sein.
Was bedeutet Sofortauszahlung?
Eine Sofortauszahlung bedeutet, dass der bewilligte Kreditbetrag nach positiver Prüfung Ihrer Unterlagen schnellstmöglich auf Ihr Bankkonto überwiesen wird. Bei einem Sofortkredit streben Banken in der Regel an, den Kreditbetrag nach Genehmigung innerhalb weniger Stunden auszuzahlen.
Qualifizierte elektronische Signatur (QES)
Manche Kreditgeber erlauben es, den Kreditvertrag mit digitaler Signatur zu unterzeichnen. Sie erhalten dafür eine TAN, die Sie im dafür vorgesehenen Bereich eingeben und leisten dort die digitale Signatur. Der Kreditvertrag ist genauso gültig und rechtskräftig wie ein handschriftlich unterzeichneter Vertrag.
Bei Abschluss eines Kreditvertrags muss die Identität des Antragstellers zweifelsfrei festgestellt werden. Hierfür gibt es zwei gängige Methoden: Die Legitimation bei der Post, auch als Post Ident bezeichnet, und die Identitätsbestätigung per Video-Anruf, auch Video Ident genannt.
Post-Ident-Verfahren
Die Legitimation bei der Post ist eine bewährte Methode, die seit vielen Jahren genutzt wird. Hierbei muss der Kreditnehmer persönlich zur Postfiliale gehen und sich dort mittels seines Personalausweises oder Reisepasses identifizieren. Ein Mitarbeiter der Post bestätigt die Identität des Kunden, indem er eine Kopie des Ausweises anfertigt und diese zusammen mit einem speziellen Formular an den Kreditgeber sendet. Der Kreditnehmer erhält eine Bestätigung über die Legitimation, die er dem Kreditgeber vorlegen kann.
Video-Ident-Verfahren
Eine alternative Methode ist die Identitätsbestätigung per Video-Anruf. Hierbei wird der Kunde über eine sichere Verbindung per Videoanruf von einem Mitarbeiter des Kreditgebers identifiziert. Der Kunde muss sich hierfür mit seinem Ausweis oder Reisepass vor der Kamera zeigen und einige Fragen zur Identitätsbestätigung beantworten. Die Video-Ident-Methode ist besonders bequem, da der Kunde die Identifikation von zu Hause aus durchführen kann, ohne eine Postfiliale besuchen zu müssen.
Beide Methoden erfüllen die Anforderungen der Identitätsbestätigung. Bei einem Sofortkredit hilft das Video-Ident-Verfahren den Antrag deutlich zu beschleunigen. Sie sollten dieses auf jeden Fall bevorzugt wählen, wenn die Auszahlung des Sofortkredits wirklich sehr schnell notwendig ist.
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Sofortkredit Ohne Schufa?
Was bedeutet „Sofortkredit ohne Schufa“? Viele Menschen stehen irgendwann in ihrem Leben vor finanziellen Herausforderungen, sei es für dringende Anschaffungen, unerwartete Ausgaben oder einfach zur Überbrückung eines Engpasses. In solchen Situationen kann ein Kredit eine willkommene Lösung sein, um schnell an das benötigte Geld zu gelangen. Doch was ist, wenn man aufgrund einer negativen SCHUFA-Auskunft Schwierigkeiten hat, einen Kredit zu erhalten? Ist ein Sofortkredit ohne SCHUFA überhaupt möglich?
Die SCHUFA (Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung) ist eine Auskunftei, die Informationen über die Kreditwürdigkeit von Verbrauchern sammelt und bewertet. Viele Banken und Kreditinstitute ziehen bei der Kreditvergabe die SCHUFA-Auskunft heran, um das Ausfallrisiko einzuschätzen. Ein negativer Eintrag, der beispielsweise aufgrund von Zahlungsverzögerungen oder unbezahlter Rechnungen zustande gekommen ist, kann dazu führen, dass die Kreditanfrage abgelehnt wird.
Hin und wieder gibt es Anbieter, die Sofortkredite ohne Einbezug der SCHUFA anbieten. An der Stelle wird die Bonität des Kreditnehmers nicht anhand der SCHUFA-Auskunft geprüft, sondern auf andere Weise bewertet. Oftmals wird hierbei auf andere Kriterien wie zum Beipspiel ein regelmäßige Einkommen oder Zusatzsicherheiten (zum Beispiel eine Bürgschaft etc.) geachtet. Solche Kredite sind in der Regel mit höheren Zinsen verbunden ist, um das erhöhte Ausfallrisiko für den Kreditgeber auszugleichen.
Einen Sofortkredit ohne Bonitätsnachweis oder ohne jegliche Prüfung finden Sie auf unserer Seite nicht. An der Stelle ist ohnehin Vorsicht geboten, da es sich häufig um unseriöse Angebote handeln kann.
Ob ein Sofortkredit trotz (negativer) SCHUFA-Einträge möglich ist, hängt vom Einzelfall ab. Viele Menschen schätzen ihren SCHUFA-Score nicht richtig ein oder die eigene Akte lässt sich mit nur wenigen Handgriffen verbessern.
Mit einem Kreditvergleich auf unserer Seite können Sie schnell und unkompliziert prüfen, welche Kreditgeber für Ihren individuellen Anlass in Frage kommen und ob eine Kreditvergabe überhaupt möglich ist.
Sofortkredit Zinsen
Bei einem Sofortkredit hängen die Zinsen von verschiedenen Faktoren ab. Zum Beispiel: Vom aktuellen Zinsniveau am Markt, vom Kreditbetrag, von der Kreditlaufzeit und von der Bonität des Kreditnehmers. Anhand dieser und weiterer Aspekte bestimmen Banken den individuellen Zinssatz für einen Antragsteller.
Um die besten Kreditkonditionen zu erhalten, ist es ratsam, vor der Kreditaufnahme die Angebote verschiedener Banken zu vergleichen. Auf unserer Seite haben Sie die Möglichkeit dazu. Unser Ziel ist es, Ihnen dabei zu helfen, den optimalen Sofortkredit für Ihre Bedürfnisse zu finden.
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Sofortkredit FAQ
Weitere Fragen und Antworten zum Sofrotkredit fassen wir hier in den FAQ für Sie zusammen:
Ein Sofortkredit ist ein Darlehen, das schnell bewilligt und ausgezahlt wird. Im Allgemeinen handelt es sich hierbei um kleinere Darlehen mit relativ kurzen Laufzeiten.
Im Vergleich zu traditionellen Krediten, bei denen der Genehmigungsprozess länger dauern kann, bieten Sofortkredite eine schnellere Alternative für Personen, die dringend bzw. schnell Geld benötigen. Die Antragsstellung erfolgt in der Regel online und die Auszahlung des Kreditbetrags erfolgt oft innerhalb weniger Stunden oder Tage.
Die Geschwindigkeit, mit der Sie einen Sofortkredit erhalten, kann je nach Kreditinstitut und deren Bearbeitungsprozessen variieren. In einigen Fällen kann der Kreditbetrag innerhalb von 24 Stunden auf Ihrem Konto gutgeschrieben werden, während es bei anderen Banken möglicherweise ein paar Tage dauert. Dennoch ist die Bearbeitungszeit im Vergleich zu herkömmlichen Krediten in der Regel kürzer.
Die Höhe des Sofortkreditbetrags hängt vom Kreditgeber ab. In der Regel bieten Banken Sofortkredite für Beträge zwischen einigen hundert bis zu mehreren tausend Euro an. Die genaue Höhe hängt von verschiedenen Faktoren ab, einschließlich Ihrer Bonität und der Richtlinien des Kreditgebers.
Die Voraussetzungen können von Kreditinstitut zu Kreditinstitut variieren. Allerdings gibt es einige häufige Anforderungen, die Sie erfüllen müssen, um für einen Sofortkredit in Frage zu kommen. Dazu gehören in der Regel ein Mindestalter (18 Jahre oder älter), eine ausreichende Bonität und ein Wohnsitz in Deutschland.
Die Laufzeiten von Sofortkrediten variieren je nach Kreditinstitut, können aber in der Regel zwischen 12 Monaten und 120 Monaten liegen. Sie sollten die Laufzeit sorgfältig planen, da sie Auswirkungen auf die monatliche Rückzahlungsrate hat.
Die Rückzahlung eines Sofortkredits erfolgt in der Regel in gleichbleibenden monatlichen Raten über die gesamte Laufzeit. Die Höhe der Raten hängt von der Kreditsumme, der Laufzeit und den persönlichen Zinssatz ab.
Ja, in den meisten Fällen ist es möglich, einen Sofortkredit vorzeitig zurückzuzahlen. Beachten Sie jedoch, dass Kreditgeber möglicherweise eine Vorfälligkeitsentschädigung erheben, um entgangene Zinsen zu kompensieren.
Ein Sofortkredit kann Ihre Bonität beeinflussen, da er als Teil Ihrer Kreditgeschichte aufgeführt wird. Pünktliche Rückzahlungen können sich positiv auf Ihre Bonität auswirken, während Zahlungsausfälle oder andere Probleme Ihre Kreditwürdigkeit beeinträchtigen können.
Bitte beachten Sie, dass die genauen Bedingungen und Konditionen von Sofortkrediten von verschiedenen Kreditgebern abweichen können. Es ist ratsam, Angebote zu vergleichen und die Bedingungen sorgfältig zu prüfen, bevor Sie sich für einen Sofortkredit entscheiden.
Sofortkredit Zusammengefasst
Ein Sofortkredit ist eine Darlehen, bei dem der Kreditantrag online sehr schnell bearbeitet wird und die Auszahlung des Geldes innerhalb kürzester Zeit erfolgt. Dieser Kredit ermöglicht es Kreditnehmern, unerwartete finanzielle Aufwände oder dringende Ausgaben zu decken, ohne lange auf eine Genehmigung oder Auszahlung warten zu müssen.
Der Prozess der Beantragung eines Sofortkredits ist in der Regel einfach und unkompliziert. Die meisten Kreditgeber bieten Online-Anträge an, bei denen der Kreditnehmer seine persönlichen Daten, finanziellen Informationen und den gewünschten Kreditbetrag eingibt. Die Kreditgeber prüfen dann die Bonität des Antragstellers und treffen eine Entscheidung über die Kreditvergabe. Dank moderner Technologie und automatisierter Überprüfungsmethoden (Digitaler Kontoblick) können viele Kreditgeber innerhalb weniger Minuten eine Entscheidung über die Kreditvergabe treffen.
Wie schnell der Kredit dann letztlich gewährt wird, hängt von den Bearbeitungsprozessen der einzelnen Anbieter ab. Um den Vorgang zu beschleunigen, empfiehlt es sich immer, die digitalen Möglichkeiten zu nutzen. Diese sind unter anderem:
- Digitaler Kontoblick
- Dokument-Upload
- Video-Ident Verfahren
Sobald der Sofortkredit genehmigt wurde, erfolgt die Auszahlung in der Regel umgehend. Das Geld wird direkt auf das Bankkonto des Kreditnehmers überwiesen, sodass es sofort für die geplanten Ausgaben genutzt werden kann. Die Höhe des Kredits kann je nach Kreditgeber und Bonität des Antragstellers variieren.
Um den besten Anbieter für einen Sofortkredit mit Sofortauszahlung zu finden, können Sie unseren Kreditvergleich nutzen und sich einfach durch den Prozess begleiten lassen. So ist eine schnellstmögliche Kreditgenehmigung und Kreditauszahlung möglich.